一天四家基金销售公司被停私募基金募集业务 两大问题成顽疾

原标题：一天四家基金销售公司被停私募基金募集业务 两大问题成顽疾

　　5月20日，中基协公布了对四家基金销售公司暂停私募基金募集业务的决定，其中知名基金销售公司——朝阳永续赫然在列。此外，扬州国信嘉利基金销售有限公司、利和财富(上海)基金销售有限公司、上海景谷基金销售有限公司也被暂停办理基金销售业务3到6个月不等。

　　上海证监局出具的行政监管措施决定书显示，朝阳永续办理基金销售业务被暂停6个月，协会认为公司在内部控制、人员管理、适当性管理等方面存在风险，不符合开展私募基金募集业务要求，决定暂停公司私募基金募集业务。启信宝数据显示，上海朝阳永续基金销售有限公司涉及有多项裁判文书、开庭公告。

　　四家基金销售公司被暂停私募基金募集业务

　　随着私募行业壮大之后的“洗盘”，各种乱象不断涌现出来，投资者的维权行动也在不断增多，其中在私募募集阶段的诸多问题尤为值得引起注意。5月20日这一天，中国基金业协会公布了对四家基金销售公司暂停私募基金募集业务的决定，其中知名基金销售公司——朝阳永续赫然在列。据上海证监局出具的《关于对上海朝阳永续基金销售有限公司采取暂停办理基金销售业务措施的决定》的行政监管措施决定书，朝阳永续办理基金销售业务被暂停6个月。

　　决定书显示，协会认为朝阳永续在内部控制、人员管理、适当性管理等方面存在风险，不符合开展私募基金募集业务要求，根据《私募投资基金募集行为管理办法》等相关自律规则，现决定暂停公司私募基金募集业务。公司应自收到本决定之日起，立即停止私募基金募集活动，暂停业务期间不得从事下列活动：签订新的销售协议、宣传推介基金、发售基金份额(权益)、办理基金份额认/申购(认缴)。

　　此次被上海证监局暂停私募基金销售的公司并非朝阳永续一家，同日上海证监局还对利和财富(上海)基金销售有限公司和上海景谷基金销售有限公司分别采取了暂停办理基金销售业务措施的决定，分别暂停公司办理基金销售业务3个月和6个月。协会认为，两家公司同样在内部控制、人员管理等方面存在风险，不符合开展私募基金募集业务要求。公司应自收到本决定之日起，立即停止私募基金募集活动。

　　另外江苏证监局也采取了行动，据江苏证监局出具的《关于对扬州国信嘉利基金销售有限公司采取出具警示函暂停办理基金销售业务措施的决定》的行政监管措施决定书，协会认为国信嘉利在内部控制、人员管理、适当性管理等方面存在风险，不符合开展私募基金募集业务要求，暂停公司办理基金销售业务6个月。

　　对此有业内人士表示，私募行业这几年发展迅猛，规模增长很大，但是在私募基金的销售中，出现了不少乱象，部分第三方销售机构存在夸大宣传、工作人员资质违规等问题，比较多的情况是私募基金公募化销售，主要问题出现在宣传上，比如把私募产品推介给不符合规定的人群、夸大宣传、虚假营销等。还有部分基金销售机构采取抽奖、奖励基金份额、送红包等方式违规销售基金。所以，建议投资者在购买私募基金时，充分认识所购买基金的风险，对“保本保收益”等宣传词汇要有心理预警。

　　著名私募基金销售公司存在资金管理混乱、账目不清等问题

　　记者注意到，此次被中基协暂停私募基金募集业务的四家基金销售公司中，就有知名的基金销售公司——朝阳永续。那么到底是什么原因导致了知名的基金销售公司被暂停私募基金销售业务呢？我们或许可以从公司近期的法律文书中一窥端倪。启信宝数据显示，上海朝阳永续基金销售有限公司目前的司法涉诉案件就有35条，其中裁判文书13条、开庭公告15条、法院公告7条。值得注意的是，此次被处罚的机构系基金销售公司，决定书也提及部分基金销售公司在内部控制、人员管理和适当性管理方面存在风险。

　　基金销售机构在销售私募基金产品中到底有哪些乱象呢？今年4月30日，朝阳永续收到了扬州市邗江区人民法院的开庭传票，涉及原告扬州扬杰电子科技股份有限公司合同纠纷一案，其中被告就有上海朝阳永续基金销售有限公司、上海朝阳永续基金销售有限公司扬州分公司、浙江东融股权投资基金管理有限公司、杭州东融投资管理有限公司、杭州东融集团有限公司、杭州金鹊投资有限公司、杭州拓际投资管理合伙企业(有限合伙)、杭州融锌投资合伙企业(有限合伙)等。

　　关于上市公司扬杰科技投资私募“踩雷”案，回溯公告可以发现，扬杰科技披露的2018年业绩预告引发业内的广泛关注。扬杰科技2018年实现归属于上市公司股东的净利润同比下降，其主要原因之一是公司此前购买的3笔私募基金理财“踩雷”，计提减值损失8500万元，为此公司还收到了深交所的问询函。扬杰科技在回复交易所问询中，揭开了3笔理财产品的情况。

　　2019年5月29日，扬杰科技在回复深交所的问询函时表示，“东融汇稳惠1号基金第二十四期”投资本金5000万元，于2018年11月3日到期未收回。对于未收回的具体原因，扬杰科技表示，在理财产品存续期间，公司对理财产品以及管理人情况进行了持续跟踪，了解到管理人浙江东融股权投资基金管理有限公司及担保方杭州东融集团有限公司均出现了流动性危机，同时东融基金和朝阳永续存在资金管理混乱、账目不清等问题，导致东融汇稳惠1号基金第二十四期无法兑付本金及收益。公司在获悉东融基金出现流动性危机后，第一时间成立了专案小组，多次与东融基金、朝阳永续、东融集团等相关方当面沟通和催收还款。公司确认投资款已直接支付至东融汇稳惠1号基金在恒丰银行的账户，公司要求东融基金及担保方东融集团支付本金及基准收益。

　　而东融集团负责人叶振回复，东融基金募集的3.69亿元(全部由朝阳永续代销，扬杰科技投资本金5000万元)只有2.13亿元投到了东融集团，用于购买不良资产债权包，剩余的1.56 亿元没有投到东融集团，所以通过朝阳永续投资东融汇稳惠1号基金的包括扬杰科技公司在内的多数投资人都不在目前东融集团的债权人名单内。经调查了解，基金管理人和代销机构上海朝阳永续基金销售有限公司存在资金管理混乱、账目不清等问题。