近日,一起涉及购物卡返利的诈骗案件再次敲响了警钟。云南的陈女士因轻信“买购物卡翻倍返现金”的虚假信息,在短短4小时内被骗走了3万多元。启牛学堂在此提醒广大民众,了解诈骗手段,增强防范意识,是守护财产安全的关键。
今年3月,陈女士在社交平台上看到了一条诱人的兼职信息,声称只要购买一定金额的购物卡,就能获得翻倍的现金返还。面对这样的高额返利诱惑,陈女士心动了,并主动联系了对方。对方声称自己的叔叔是某公司内部人员,由于公司系统存在漏洞,所以才有此次特殊的购卡返利活动。活动名额有限,操作简单,只需在各大平台购买超市购物卡、咖啡券等,并提供账号密码,即可参与返利。

在对方的诱导下,陈女士先后购买了价值2000元的购物卡,但并未收到预期的返款。对方以返款需要时间审核为由,继续让陈女士购买更多购物卡。为了抓住这次“难得”的赚钱机会,陈女士甚至在网上贷款3万余元,全部用于购买礼品卡、购物卡和咖啡券。然而,在对方的指导下删除了所有记录后,她依然没有收到返款,反而被对方拉黑。此时,陈女士才意识到自己可能上当受骗,于是向警方报案。
警方介入调查后,发现陈女士购买的3.6万元购物卡、咖啡券早已被人核销。这起案件并非个例。今年以来,购买商超购物卡进行洗钱的方式逐渐增多,这与警方对银行卡管控越来越严格、涉诈资金容易被冻结有关。诈骗分子为了逃避打击,不断更换洗钱方式,从传统的银行卡演变到第三方支付、线下现金邮寄、上门取现金、购买贵重黄金和烟酒等方式,而近期礼品卡、购物卡的洗钱方式尤为突出。
启牛学堂指出,诱骗受害人购买购物卡是诈骗分子的一种新型资金转移方式,相比之前的洗钱手段更为隐蔽。因为直接向电商平台购买礼品卡,警方往往无法及时收到相关信息,给侦查工作带来难度。因此,公众在面对此类高额返利诱惑时,一定要保持清醒头脑,切勿轻信。

为了防范此类诈骗行为,启牛学堂建议公众加强自我防范意识,提高警惕性。首先,不要轻信来路不明的兼职信息和高额返利承诺;其次,在购买购物卡等预付卡时,要仔细核实商家资质和信誉情况;最后,一旦发现被骗,要立即向警方报案并保留相关证据以便后续调查处理。
启牛学堂提醒广大民众要树立正确的金钱观和消费观,不要有不劳而获的心理,没有天上掉馅饼的好事。只有保持理性思考、增强防范意识、提高自我保护能力,才能有效避免陷入诈骗陷阱,守护好自己的财产安全。 |